Відкриття рахунку у банку в Грузії іноземцем

Банки Грузії працюють з іноземцями – резидентами та нерезидентами. Без особистого візиту рахунок навряд чи вдасться відкрити, але загалом процедура нескладна і додаткові витрати невеликі.

Грузія має дворівневу банківську систему.

На першому рівні знаходиться Національний банк, який здійснює грошово-кредитну та валютну політику, а також виконує функції банківського нагляду.

На другому – комерційні банки, яких трохи більше десяти. До речі, у Грузії не залишилося жодного банку з державним капіталом – усі перебувають у приватній власності.

Серед великих комерційних банків можна назвати Bank of Georgia, TBC, Liberty, Credo Bank.

Типи особистих рахунків у банках Грузії.

Розрахунковий рахунок – дозволяє здійснювати необмежені перекази в усьому світі, здійснювати обмін валюти, оплачувати рахунки. Він зазвичай складається з трьох – у GEL, USD та EUR. Вносити кошти та здійснювати транзакції можна у будь-якій із цих валют.

Депозитний рахунок – це різновид накопичувального рахунку, що дозволяє отримувати прибуток від суми на балансі. Відсотки можна знімати щомісяця чи наприкінці терміну.

Список документів для резидентів країни з ВНП.

• закордонний паспорт;
• карта ВНЖ (бінадроба);
• Довідка з податкової служби із підтвердженням статусу податкового резидента Грузії;

Нерезидентів можуть попросити додаткові документи.

• закордонний паспорт та його копію;
• грузинський номер телефону;
• заяву на відкриття рахунку;
• підтвердження легальних джерел доходу (трудовий договір, договір про здачу нерухомості в оренду та ін.);
• документи про право власності на майно та активи;
• витяг із банку за останні шість місяців;
• рекомендаційний лист від обслуговуючого банку;
• підтвердження сплати податків;
• документи про сімейний стан (свідоцтво про шлюб/народження тощо);
• підтвердження адреси заявника (рахунок за комунальні послуги / договір оренди та ін.)
• інформацію про обліковий запис у податковій службі IRS (для громадян США), щоб відповідати Закону про оподаткування іноземних рахунків.

До обов'язкового пакета документів входить витяг з поточного обслуговуючого банку, а також договір, на підставі якого людина отримувала та отримує кошти (сервісний/трудовий). Крім того, інколи просять договір про оренду житла у Грузії. Бажано подавати документи з перекладом англійською мовою, але це можна робити самостійно. А ось паспорт обов'язково потрібно перекласти офіційно та подати нотаріально завірену копію. Щодо номера телефону, то бажано вказувати місцевий, але можна й іноземний. У графі «адреса» можна вказувати і зарубіжні координати, але також потрібно вказати місце проживання в Грузії, наприклад адресу готелю.

Покрокова інструкція з відкриття рахунку.

1. Бажано заздалегідь придбати грузинську сім-карту.
2. Запланувати особистий візит до відділення банку: заповнити анкету KYC, сплатити комісію за відкриття рахунку та подати супутні документи.
3.  Чекати, доки триває перевірка документів, – у середньому п'ять робочих днів.
4. Отримати повідомлення з банку із запрошенням відкрити рахунок.
5.  Прийти у відділення банку повторно, щоб завершити процес відкриття рахунку, отримати екземпляр договору та підключити інтернет-банк (не забудьте попросити співробітника налаштувати зручну для вас мову смс-повідомлень).

При відкритті рахунку грузинські банки зазвичай надають дебетові платіжні картки та доступ до онлайн-банкінгу.

Додаткові витрати за відкриття та обслуговування рахунку.

Розглянемо можливі супутні витрати з прикладу банку TBC.

• Збір за розгляд заявки – 50 GEL.
• Щорічне обслуговування рахунку – 20–110 GEL.
• Зняття готівки з розрахункового рахунку в GEL – 0,2%.
• Зняття готівки з розрахункового рахунку у будь-якій валюті (USD/EUR/GBP/CHF): менше $50 тис. – 0,6%, понад $50 тис. – 0,5%.
• Зняття готівки у банкоматах інших банків – 0,6%.Випуск кредитної картки – 5–20 GEL (залежить від типу картки).
• Щорічне обслуговування картки – 5–60 GEL (залежить від типу картки).
• Перекази між філіями TBC та власними рахунками (у будь-якій валюті) – безкоштовно.
• Перекази до інших банків (GEL) – 0,07%, хв. 0,9 GEL.
• Перекази до будь-якого іншого банку в іноземній валюті – 0,2% (мін. €15, макс. €150).